Диалог

2.    АНАТОМИЯ ГЛОБАЛЬНОГО КРИЗИСА

Несомненно, к знаковым событиям 2008 года следует отнести глобальный финансово – экономический кризис, разразившийся в США и в одночасье накрывший большинство государств, наиболее связанных с американской кредитно – финансовой системой.

В силу отдаленности от эпицентров кризиса, попытаемся проанализировать причины этого явления на основе доступных источников информации и некоторой теоретической базы, оставленной человечеству в наследство от теоретиков политической экономии.

Удивительно, но факт, что практически ни один из компетентных источников, освещавших тему кризиса, включая и крупные экономические издания, (не говоря уже о публичной прессе)  не удосужился попытаться проникнуть вглубь этого нерядового события в мировой экономической жизни. Повсюду можно было увидеть, услышать и прочитать о том, что кризис начался крушением американской компании Лемер бразерс, обвалом ипотечного рынка, приведшем, в свою очередь, к резкому падению котировок акций на ведущих биржевых площадках США. Дальше молниеносная цепная реакция распространилась на крупнейший банковский сектор и страховые компании. Выяснилось, что у большинства финансовых институтов проблемы с ликвидностью, а попросту нехватка наличности, необходимой для выполнения главной функции, обеспечивающей прибыль – кредитных ресурсов. Последовала череда банкротств и вынужденных слияний в банковской сфере, что, однако, не привело к оздоровлению обстановки.  Нарушение кровеносной системы, коей является банковская система, больно ударило по реальному сектору экономики – производству, финансовая подпитка которого непременное условие развития и эффективной работы. Незамедлительно начался спад производства, закрытие и приостановка деятельности предприятий, обеспечивающих в развитых странах от 70 до 80% общего количества рабочих мест. Теперь кризис ударил в самую чувствительную точку капиталистической экономики и  важнейший источник бюджетных поступлений – потребительскую сферу. Заметим, что индекс потребления, подобно барометру, безошибочно указывает общественно – экономическую погоду в государстве.  С наступлением кризиса, стрелка барометра начала движение в сторону отметки с надписью «буря». Население стран, охваченных кризисом (а его испытали на себе прежде всего американцы и европейцы), начло как никогда скрупулезно считать деньги и урезать расходы не только на предметы роскоши, но и на товары повседневного спроса, в том числе и продукты питания. Производственная машина, ранее полным ходом работавшая на потребительский рынок, какое-то время по инерции все еще продолжала выбрасывать на рынки свою продукцию, но, обнаружив, что работает на склад, забуксовала, а во многих отраслях и остановила производственный конвейер. Серьезные потрясения произошли и в строительном секторе. В условиях закрытых кошельков, число заказов на строительные работы резко снизилось ( в ряде промышленно – развитых стран до 22-25%), работы лишились миллионы человек, занятых в строительстве и сопутствующих областях производства.

По некоторым оценкам евростата уровень безработицы в зоне евро за истекшие 1,3 месяца вырос на 1,7% и вплотную подошел к 9%, а с учетом углубления кризиса в нынешнем годы безработица В США и странах ЕС может перешагнуть 10%  барьер, что чревато социальным взрывом. 

Общий экономический кризис больно ударил по производителям углеводородного сырья. Сокращение промышленного производства (прежде всего металлургического) потащило за собой обвал цен на сырую нефть на мировом рынке с 148 долл. за баррель до 35,0 долларов, т.е. снижение произошло более чем в 4 раза. Для стабилизации нефтяного рынка, страны – экспортеры приняли решение сократить добычу черного золота на 15,0 млн. баррелей в сутки, что, естественно, привело к снижению объема продаж и сокращению доходов нефтеносных стран.

Круг замкнулся. Система капиталистических саморегулируемых рыночных отношений при сознательной отрешенности государственного сектора дала серьезный сбой, последствия которого непредсказуемы в условиях транснационального характера мировой экономики и такого же транснационального характера движения финансовых потоков. Сложившаяся на западе практика жить в кредит (читай в долг) только усугубляет положение, при котором существует тотальная взаимозадолженность всех и каждого. Этим обстоятельством надо полагать объясняется недоверие банков не только к кредиторам, но и  к своим партнерам. Нет никакого желания давать в долг без гарантий погашения долга.  По мнению экономических экспертов США и утверждениям американской Администрации, одной из главных задач государства является возвращение доверия субъектов финансового сектора друг к другу и стимулирование его деятельности в прежнем режиме кредитно – финансовых отношений. В этих целях Федеральная резервная система США пошла на беспрецедентное снижение кредитной  учетной ставки – до 0,2%, а возможно в дальнейшем и на предоставление беспроцентных денежных ссуд кредитным институтам страны.

Свыше 750,0 млрд. долларов направлено на укрепление банковской сферы и почти столько же планируется выделить американскому автопрому, являющемуся, как известно локомотивом экономики США.

О глубине финансово – экономического кризиса в Америке красноречиво говорит тот факт, что Администрация Буша наступила на горло собственной песне о свободном рынке, включив механизм национализации ряда крупнейших структур частного бизнеса.        

Примерно по такому же пути спасения пошли и государства еврозоны, с той лишь разницей, что лидеры некоторых стран ЕС обошли своего американского брата в части заимствования социалистических форм управления экономикой.

Первыми в ЕС на кризис отреагировали британцы. Правительство либералов Гордона Брауна без размышлений приступила к скупке акций (читай к национализации) наиболее влиятельных банков, терпящих бедствие.   Французский президент Саркази, председательствующий в минувшем году в ЕС, призвал своих коллег начать государственное регулирование финансового сектора, а германский канцлер Ангела Меркель недвусмысленно высказалась за усиление государственного контроля за деятельностью бирж, торгующих ценными бумагами. Историческим можно назвать решение стран Евросоюза сформировать общий резервный (антикризисный) фонд, в который государства – члены ЕС должны направлять 3,0% от их национального ВВП. Для полного выхода из кризиса и победы над грядущей экономической депрессией, все тот же Саркази провозгласил необходимость перехода к «новому капитализму». Что подразумевал г-н Саркази, когда и каким образом переход этот должен состояться, автор идеи не пояснил. Нам с вами гораздо более известны и понятны экономические реформы, предпринятые президентом США Рузвельтом во времена великой депрессии в 1929 – 1933г.г. Тогда американский президент для спасения страны смело позаимствовал и внедрил элементы советско – социалистической практики организации экономики, нанеся разящий удар по корпоративно – клановой системе, душившей США в железных объятиях. Он покончил с монополизмом, ввел прогрессивную систему налогообложения и частично плановое ведение народного хозяйства, стимулировал работу предприятий малого и среднего бизнеса, поставил крест на хищническом расхищении природных богатств, поддержал развитие профсоюзного движения.  В результате США в короткий срок вернули себе репутацию великой экономической державы. Этот статус – кво Америка удерживала еще примерно 25 лет, после чего экономика страны начала медленно стагнировать. Огромные средства направлялись на гонку вооружений с СССР и укрепление геополитического влияния в мире. Колоссальные финансовые затраты на эти цели, вопреки утверждениям, подрывали не только экономическое положение Советского Союза, но ощутимо сказывались и на самих Соединенных Штатах, которым все чаще приходилось запускать печатный станок и на полную катушку тиражировать доллар, который к тому моменту прочно утвердился как единственная мировая валюта. В борьбе с социалистическим блоком не на жизнь, а на смерть власти США создали режим наибольшего благоприятствования корпорациям, которые незамедлительно стали укрупняться и ветвиться, оформляясь в транснациональные структуры, базирующиеся в десятках странах мира, насчитывающие многие миллионы человек и располагающие  капиталом, превышающим совокупный бюджет большинства государств. В конечном счете, монстр, порожденный и вскормленный свободным нерегулируемым рынком, обрел такую силу и финансовую мощь, что получил реальную возможность не только влиять, но и проводить в жизнь свои геополитические замыслы через карманные, по – существу марионеточные правительства, пришедшие к власти на деньги олигархического капитала, с соблюдением прекрасно отработанных процедур демократического избрания. Можно без натяжки сказать, что крах СССР (кость в горле флагманов капитализма) во многом обусловлен слиянием усилий ряда транснациональных корпораций, направленных на выработку и осуществление массированной политической и идеологической атаки, проводником которой   стала американскую администрацию. Уничтожение такого сильного врага как Советский Союз не могло быть осуществлено военным путем, - победа в войне представлялась проблематичной, но даже в случае победы, потери могли стать невосполнимыми. Политическое и экономическое расшатывание СССР вплоть до его развала – проект, который был принят и осуществлен не в считанные годы горбачевского правления, как утверждают некоторые политологи, а в течение 30 лет, с 60-х по 90-й годы прошлого столетия.

Почему целесообразно так подробно остановиться на этом историческом эпизоде, не имеющим, на первый взгляд, отношения к теме повествования?

Вопрос состоит в том, что поражение социализма и его системы, стало пирровой   победой США. Заняв положение абсолютного лидера мирового сообщества, Америка приняла на себя функции глобального регулировщика мировых процессов и очень скоро выяснилось, что эта роль США не по плечу ни организационно, ни политически, ни экономически. Присутствие чуть ли не во всех регионах мира, содержание огромной военной машины, крупномасштабные экономические диверсии, призванные установить в той или иной стране лояльный  США режим, постоянно отвлекали и отвлекают неимоверно большие финансовые, материальные и людские ресурсы, не позволяя сосредоточиться в полной мере на решении внутренних проблем, подтачивая экономический базис страны. В какой-то момент времени выяснилось, что богатейшая страна мира – государство банкрот, с общим долгом, превышающим 13,0 триллионов долларов, что составляет более 32.000 долл. на каждого гражданина США, включая новорожденных. И тут мы вправе сделать предположение, что транснациональный капитал, принял решение не держать больше «яйца» в американской корзине, а «снять кассу» и компенсировать огромные финансовые затраты на  ликвидацию СССР и на установление американской гегемонии. Мавр сделал свое дело, мавр может уйти.  В пользу этой версии развития событий говорит тот факт, что финансовый кризис грянул именно в США, грянул вдруг; миллиарды долларов исчезли сразу и в неизвестном направлении, пропали так, словно в США нет аудиторских проверок и федеральной налоговой службы, в обязанность которых входит установление направленности и законности движения денежных потоков. Нельзя исключить, что имел место сговор на таком уровне, что контролирующим органам американского государства не пришло даже в голову начать серьезную раскрутку дела о растворившихся миллиардах. Возможно и то, что американские службы финансовой безопасности просто не могут конкурировать со специалистами, занятыми в транснациональной корпоративной финансовой системе и тогда раскрыть тайны движения денежных потоков им просто не по силам.

Так или иначе, факт остается фактом, - огромные суммы денежных средств в одночасье исчезли из оборота и пока никто не может поведать миру, куда они подевались. Очень похоже на то, что известная американская поговорка «деньги делают деньги» обрела конкретное воплощение в величайшей афере в истории человечества, по сравнению с которой хитроумные банковские ограбления века и финансовые пирамиды – детская игра в крестики – нолики.

Вообще словосочетание «финансовая пирамида», применительно к финансовым аферам, на мой взгляд, несправедливо к сооружениям, рожденным человеческим гением и являющим собой совершенство непоколебимой устойчивости. Здесь мы имеем дело скорее с воронкой, в которую жадные охотники за прибылью сливают свои деньги, в надежде получить кэш, на несколько порядков превышающий  суммы, получпемые от депозитных вкладов или даже производственных прибылей.

Самое замечательное, что жертвами этой воронки стали сами финансовые институты, включая и государственные структуры, смело размещающие свои активы и резервные фонды в американских финансовых группах, компаниях и биржах, спекулирующих на ценных бумагах и валютных рынках. Вспомним, какое национальное бедствие постигло маленькую Исландию, вынужденную для спасения страны просить у мирового сообщества кредит в размере 22,0 миллиардов евро.

Примечательно, что все обманутые вкладчики, в том числе иностранные, потеряв миллиарды, даже не делают попыток апеллировать к финансовым институтам, умыкнувшим их деньги, поскольку вкладчики размещали капитал сознательно и добровольно, отдавая отчет в том, что рискуют, но, уповали на прочность, непотопляемость и честное ведение игры финансовыми воротилами, управляющими их капиталом.

В свое время К. Маркс вывел формулу капиталистического производства и закон прибавочной стоимости. Сущность их по Марксу сводится к тому, что собственник предприятия вкладывает деньги в производство той или иной продукции, реализует эту продукцию на рынке и возвращает денежные средства обратно в производство, а  чистую прибыль, полученную в результате продажи, кладет в карман. Автору «Капитала» в то время даже не могло прийти в голову, что через какое – то время капитализм реализует другую, более эффективную формулу получения прибавочной стоимости - «деньги – деньги», когда чистая прибыль может достигать фантастической величины – сотен процентов годовых. Заимствуя для этого теорию и практику азартных игр, в США изобрели финансовый «Блэк – Джек» как единый механизм оборота и расширенного воспроизводства денежных масс путем размещения вкладов в предприятия, специализирующиеся на прокрутке денег на биржевых торгах, своего рода казино, устраивающее игру по четко установленным правилам. Никто особенно не скрывал, что речь идет о спекуляциях на валютном рынке и рынке ценных бумаг. Фактически речь идет о торговле воздухом, т.к. биржевое ценообразование акций, ваучеров, фьючерсов, облигация и прочих хитроумных бумажных изобретений для облапошивания игроков – вкладчиков никак не привязано к фактической балансовой стоимости предприятий, их основных фондов или к реальной стоимости сырья.

Цены на «бумажный товар»  могут прыгать в течение одной торговой сессии многократно и в весьма широком диапазоне. Скорость оборота такова, что рядовые биржевые игроки физически не успевают анализировать динамику изменения котировок, увеличивая, тем самым, вероятность проигрыша. Происходит череда манипуляций, скрывающих самое действие. Вы видите только результат, часто неутешительный. Стоимостные параметры ценных бумаг определяются согласованными действиями спекулянтов, играющих на повышение или понижение, а факторы ценовых колебаний таковы, что практически не подлежат прогнозированию. Скажите, можно ли предугадать, что в какой-то момент времени произойдет событие, сеющее панику или воодушевляющее биржевых трейдеров?  Никто и никогда не в состоянии спрогнозировать, какой именно отчет представит немецкий Банк «Х», поссорится или нет Иван Иванович с Иваном Никифоровичем и выступит ли президент  США с вдохновляющими обещаниями выправить экономическое положение в стране. Любое сколько – нибудь значимое событие в международной жизни, как экономического, так и политического характера, незамедлительно приводит в действие чувствительные биржевые индикаторы и предопределяет направление и величину отклонения ценового маятника.

Сегодня, после столь сильного глобального финансового потрясения только слепой не видит порочности игнорирования экономических законов, открытых еще в  19 веке. Формула «Деньги – деньги», положенная в основу биржевых финансовых махинаций американским спекулятивным капиталом и распространившаяся на весь мир, рано или поздно должна была привести к тому моменту, когда будет снят банк. Именно с этой целью и устраиваются спекуляции с валютой и ценными бумагами. Всем известно, что биржевые торги – это большая игра на очень большие деньги. За аналогами таких игр далеко ходить не надо. Почитайте теорию игр, посетите казино, сыграйте в «Блэк-Джек» или в рулетку и вы легко убедитесь в том, что из всех играющих выигрывают очень немногие, а чаще всех других – крупье.

Нынешний финансовый кризис – окончание большой игры, в которой победитель, а скорее устроитель игры, пожелавший остаться неизвестным, сорвал банк, оставив других игроков при своих интересах. Международных теневиков абсолютно не заботят последствия планетарной финансовой аферы в том числе для того же американского государства. Как говорится, в бизнесе друзей нет, есть интересы и неумеренные корпоративные аппетиты, удовлетворение которых требует жертв. В свое время Джорж Сорес пришел к фундаментальному выводу, что любые …»рынки очень эффективны при распределении ресурсов для удовлетворения конкурентных частных потребностей, но совершенно не удовлетворяет такие коллективные потребности,  как поддержание мира, защита окружающей среды, социальная справедливость и даже обеспечение функционирования самого рыночного механизма». Точнее не скажешь.

Вернемся, однако, к повествованию.

Когда высокопоставленные государственные деятели обещают строже контролировать риски при выборе игры, это попахивает лукавством, т.к. любая игра предусматривает самую высокую степень риска а, следовательно, размещение госбюджетных (народных) средств в качестве игровых ставок должно быть не только ограничено и подконтрольно, но и  запрещено. В этой связи вызывает удивление, когда некоторые государства принимают решения о финансовой поддержке Банков, вложивших и  «проигравших» деньги вкладчиков и оказавшихся банкротами, либо в состоянии близком к банкротству. Гораздо логичнее было бы организовать полную проверку деятельности таких Банков и в случае нарушений, либо сознательных действий, повлекших за собой нанесение ущерба вкладчикам, наказать руководителей в судебном порядке, потребовав у них  денежного возмещения  убытков, а сами банковские учреждения арестовать, а затем, либо передать под государственное управление, либо продать на аукционе с молотка более рачительным и ответственным хозяевам. И это было бы справедливо.

С другой стороны, т.н. такие стабилизационные меры по государственному «спасению утопающих» обусловлены весьма ограниченным арсеналов средств, находящихся в распоряжении стран с нерегулируемым рынком. Добровольно отказавшись от функций экономического регулирования, правительства этих стран лишили себя многих важных рычагов управления, которые эффективны как раз в критические моменты, коим является нынешний кризис. На примере Великобритании мы убеждаемся в том, что попытка «вытянуть за уши» тонущие банки пока не приносит желаемого результата. Кредитный механизм по – прежнему не работает и это несмотря на огромные бюджетные инъекции, направленные в банковскую сферу.  

Однако оставим государственные решения правительствам, а сами попробуем подытожить вышесказанное.

Глобальный финансовый кризис наглядно подтвердил мудрость о том, что «рыба гниет с головы».  Америка, длительный период, находящаяся во главе мировой экономики, будучи основным финансовым игроком, сама заигралась и оказалась в проигрыше,  запустив центростремительный механизм антиамериканизма, разрушив миф о себе как о геополитическом лидере, способном держать в руках и регулировать все экономические нити. К такому выводу неизбежно придут прежде всего страны, в наибольшей мере привязанные или зависимые от экономики США и потому первыми ощутившие на себе последствия кризиса. В любом случае мы наблюдаем всеобщую тенденцию дистанцирования от опасного источника распространения кризиса, как промышленно развитых, так и развивающихся стран.

Американский доллар, казавшийся еще вчера непоколебимым оплотом США во все мире, стремительно утрачивает свои позиции. Многие государства начинают предпринимать усилия по ограничению долларовой зоны и пытаются договориться с ближайшими торгово – экономическими партнерами о переходе на взаиморасчеты в национальных валютах. Одно из таких предложений сделала Россия на саммите государств – членов ШОС и встретила понимание всех его участников. Подобным образом ставятся вопросы и в ряде государств Латинской Америки, а также Юго – восточной Азии.

На сегодняшний день невозможно прогнозировать сколь глубоким и затяжным станет финансово-экономический кризис. Ряд специалистов утверждают, что выход из кризиса потребует от 3 до 5 лет при согласованных и скоординированных действиях всего мирового сообщества. Надо, тем не менее, иметь в виду, что кризисные явления географически распространились отнюдь не в равной степени. Государства, в меньшей мере зависимые от американского рынка и слабо привязанные к доллару, вероятно, испытают меньшие потрясения и быстрее пройдут курс финансово – экономической реабилитации и,  наоборот, страны – сателлиты США понесут значительные издержки и будут вынуждены действовать более энергично для выхода из кризисной ситуации.

Представляется, однако, что глубинные причины порождения кризиса лежат совсем не на поверхности, а таятся в самой природе капитализма, основой которой являются деньги как высший ценностный показатель. Деньги, ставшие в нынешнем буржуазном обществе не средством обеспечения достойной жизни, а самоцелью, толкают людей к формированию сообществ, стремящихся к сверх наживе и, применяющих для этого хитроумные технологии обворовывания огромных слоев населения в самых различных странах. Сам кризис – только следствие длительной и тяжелой болезни, называемой неуправляемым рынком, а  по сути – узаконенным крупномастабным стяжательством.

Железобетонная твердыня здания американской мечты, похоже, стремительно разрушается, грозя в один прекрасный момент обвалиться, погребя под собой его обитателей. Для спасения этого здания, вероятно, потребуется произвести капитальный ремонт. Ушедшая американская Администрация оставила нынешнему 44-му Президенту тяжелое наследие и еще более тяжелый выбор, когда косметические действия едва ли помогут разрулить ситуацию. Хватит ли у молодого Барака Обамы политической интуиции, знаний, энергии, а главное способности выбрать правильный курс, будет видно спустя год его президентства.